Kürzlich veröffentlichte die staatliche Devisenverwaltung (SAFE) "die staatliche Devisenverwaltung auf einer Standard-Bankkarte mit großer Bargeldauszahlung", die darauf abzielt, Bankkarten in Übersee eine große Entnahme von Bargeldtransaktionen und ein perfektes grenzüberschreitendes Anti-Geld-System zu standardisieren Wäscheüberwachung: Die Bekanntmachung wird ab dem 1. Januar 2018 umgesetzt.
Gemäß der Bekanntmachung ist der erste Punkt, dass die persönliche chinesische Bankkarte (einschließlich der Zusatzkarte) den Gegenwert von RMB 100.000 Yuan pro natürlichem Jahr nicht überschreiten darf, wenn Bargeld im Ausland abgehoben wird.
Der zweite Punkt ist der tägliche Geldbetrag, der von der chinesischen Währungskarte abgezogen wird. Die Fremdwährungskarte beträgt RMB 10.000 Yuan.
Der dritte Punkt ist, wenn eine Person außerhalb der inländischen Bankkarte Bargeld für mehr als den jährlichen Betrag abhebt, wird sie von der Bargeldabhebung in Übersee dieses Jahr und im kommenden Jahr mit der Karte suspendiert.
Der vierte Punkt ist, dass Einzelpersonen sich nicht durch Ausleihen ihrer Bankkarten oder Leihen ihrer Karten aus dem Ausland entfernen oder bei deren Abzug helfen können.
Der Chef der SAFE wies eindeutig darauf hin, dass als notwendige Maßnahme zur Bekämpfung der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Bekämpfung der Steuerhinterziehung durch die Vereinheitlichung großer Abzüge aus dem Ausland die illegalen und kriminellen Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Entzug von Bankkarten weiter vorgebeugt werden.
Diese Bekanntmachung muss den Anforderungen der Konvertierbarkeit von Girokonten entsprechen und den Betrag des Devisenkaufs von USD 50.000 aus persönlichen Gründen nicht ändern.
Die Umsetzung der Bekanntmachung berührt nicht die normale Entnahme von Bargeld und Verbrauch von Einzelpersonen sowie die Bequemlichkeit der persönlichen Verwendung von Devisen.
